バイナリーの税金

先ほどの確定申告についてで触れましたが、海外バイナリーオプション会社や海外FX会社で得た利益については、「総合課税(雑所得)」という区分での確定申告が必要になります。

海外バイナリーオプションの確定申告の条件と納税額の計算方法について

ハイローオーストラリアなどの海外バイナリーオプションの課税対象期間は、1月1日〜12月31日までの1年間になります。

• 毎月決まった給与を得ているサラリーマンは1年間で20万円以上の利益
• 専業主婦、専業トレーダー、無職等は1年間で38万円以上の利益

海外バイナリーオプションの税金はいくらになるのか？

• 毎月決まった給与を得ているサラリーマンは1年間で20万円以上の利益
• 専業主婦、専業トレーダー、無職等は1年間で38万円以上の利益

ハイローオーストラリアなどの海外業者を使用している場合は総合課税（雑所得）に分類されます

ハイローオーストラリアの利益にかかる所得税と計算方法

• サラリーマンのようにバイナリー以外で所得がある方
• 専業主婦、専業トレーダーのようにバイナリーだけの所得がある方

サラリーマンのケース

専業主婦で所得なしの方

住民税も忘れないで！

確定申告しなくてもバレない？

• バイナリーオプション業者への入金
• バイナリーオプション業者からの出金

特に海外からの100万円以上の入出金についてはかなり目を光らせていますので、脱税は割に合わない行為だと考えてください。

分からなければ税理士に依頼するのもあり

税制と言うのは「わざとやってんじゃないの？」と思うくらい複雑です。
そのため、税制について勉強するのはなかなかモチベーションが上がらないのですが、税金を多く持っていかれる立場になると嫌でも詳しくなります。

崖っぷちトレーダーによるBO駆け込み寺

通称「崖トレ」ではカオスなバイナリーオプション界隈に忖度なしで踏み込み、現役トレーダーが酸いも甘いもありのままにお伝えします。

バイナリーオプションの税金は払わないといけない？一番簡単な確定申告のやり方

• ・会社員はバイナリーオプションで20万円以上、主婦・専業トレーダーなら38万円以上の利益で申告が必要
• ・確定申告はネットからも出来るが、面倒臭い場合は税務署に行くのが一番
• ・HighLow.com（ハイローオーストラリア）なら収益の管理が行いやすく、確定申告の時にかかる面倒が少ない

1. どのくらい稼ぐと申請の対象になるの?

イナリ乙女

2. 税金っていくらくらいかかるの?

まず、海外バイナリーオプションで得た利益は「 バイナリーの税金 雑所得 」というものに当たるの。会社の仕事やバイナリーオプション、その他全部の利益を合算して計算するのが雑所得ね。

・（本業所得＋BOで得た利益）- 控除額 ＝ 課税所得

・（300万+20万）- 97,500円（控除額）= 3,102,バイナリーの税金 500円（課税所得）

イナリ乙女

3. 扶養に入っている場合でも対象になるの?

イナリ乙女

肉食系女子

やましゅん

肉食系女子

4. 確定申告はいつ?

バイナリーの税金 肉食系女子

5. 確定申告のやり方や方法は?

バイナリーの税金

イナリ乙女

6. HighLow.com（ハイローオーストラリア）なら収支管理も一括で出来るからめっちゃ楽

バイナリーの税金

【海外バイナリーオプションで掛かる税金】
（本業所得＋BOで得た利益） ー 控除額 ＝ 課税所得
課税所得 × 税率 ＝所得税

イナリ乙女

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【副業】BinaryOptoin（バイナリーオプション）の税金対策・節税対策・確定申告について徹底解説してみた

バイナリーオプション副業

BinaryOptoin（バイナリーオプション）の税金について

やはり12月の時期は『確定申告』などの話をサラリーマンの方でも聞いたことがある人が多いと思います。

収入と所得について

収入は『給与や賞与などの年間の合計』で、

所得は『年収から給与所得控除を差し引いた後の金額（この場合は給与所得）』

サラリーマン（会社員）の方にとっての収入は『給与や賞与などの年間の合計』です。

所得とは、『年収から給与所得控除を差し引いた後の金額（この場合は給与所得）』です。

収入－必要経費＝所得

収入から必要経費を差し引いて残ったものが『所得』です。覚えておきましょう。

BinaryOptoin（バイナリーオプション）は国内業者と海外業者の税の種類が違う

国内業者：申告分離課税

海外業者：総合課税

国内業者：申告分離課税

海外業者：総合課税

『他の所得とは分離して税額を計算して、確定申告によって納税する課税方式』です。

申告分離課税の税率は『20％（所得税15％、住民税5％）』です。

『他の所得と合算した課税所得に、所得税の税率をかけて所得税額を算出する課税方式』です。

総合課税の税率は、課税所得に応じて『5％〜45％まで』の7段階に分かれています。

『総合課税』であるということを頭に入れておきましょう。

総合課税の所得の種類

・利子所得

・配当所得

・不動産所得

・事業所得

・給与所得

・譲渡所得

・一時所得

・雑所得

海外業者でBinaryOptoin（バイナリーオプション）の所得は『雑所得』に部類されます。

総合課税の所得税の税率

総合課税は『累進課税』なので、

課税される所得金額	税率	控除額
195万円以下	5％	0円
195万円を超え 330万円以下	10％	97,500円
330万円を超え 695万円以下	20％	427,500円
695万円を超え 900万円以下	23％	636,000円
900万円を超え 1,800万円以下	33％	1,536,000円
1,800万円を超え4,000万円以下	40％	2,796,000円
4,000万円超	45％	4,796,000円

『復興特別所得税』と『住民税』の税率

『復興特別所得税』や『住民税』もかかるので注意しましょう！！

また、所得税以外にも『復興特別所得税』や『住民税』がかかってきます。

復興特別所得税：所得税額×2.1％

住民税：市区町村民税＝課税される所得金額×6％ （自治体ごとに違う）

住民税：都道府県民税＝課税される所得金額×4％ （自治体ごとに違う）

総合課税の所得税の勘違いするポイント

税率20％：650万円×0.2%=130万円（所得税額）

税率5％：195万円×0.05＝9万7,500円

税率10％：135万円×0.1＝13万5,000円

税率20％：320万円×0.2＝64万円

所得税額：9万7,500円＋13万5,000円＋64万円＝87万2,500円（所得税額）

社会保険料控除

生命保険料控除

地震保険料控除

配偶者控除や扶養控除

BinaryOptoin（バイナリーオプション）の海外業者は『損失繰り越し』と『損益通算』はできない

BinaryOptoin（バイナリーオプション）の海外業者は『損失繰り越し』と『損益通算』はできないです。

バイナリーオプションの利益と税金(サラリーマンの方必見！)

ジロー

あかね

ジロー

この記事はこんな方におすすめ

• 年間を通して利益を出せてきたけど、税金ってどうやって申告すればいいかわからない方
• 今後真剣に取り組んでいくうえで、バイナリーオプションの税金について知りたい方
• サラリーマンだけど利益を出したら会社に何を申告しなければならないのか心配な方

バイナリーオプションと税金の関係

バイナリーオプションで 利益を出していった時に、確実に把握しておく必要があるのが税金について です。

利益を得ているにも関わらず、税金を納めないでいると脱税になりペナルティ を課せられてしまいますから注意しなければいけません。

国内バイナリーオプションや国内FXは、申告分離課税
海外バイナリーオプションや海外FX、仮想通貨取引は、 総合課税(雑所得)

になります。
特に本業がある方に覚えておいてほしいのですが、この総合課税というものは通常の収入にプラスされて掛かってきます。※別枠

確定申告について知っておきたいポイント

まずは確定申告についてです。

ただ、 サラリーマンとして会社から給与をもらっている場合、まったく意識したことがない方も多いはず ですので、おさえておきたいポイントを紹介します。(私は当時全く意識していませんでした)

• 確定申告は、1月1日～12月31日までの1年間の「利益」に対して必要。
• 2018年の確定申告と納税は3月16日まで。※支払いも同日まで。銀行引き落としの場合は4月15日まで
• 利益が20万円以上の場合は確定申告が必要であり、20万円未満の場合は非課税
• 特にサラリーマンの方で心配の方は、税理士さんと相談する事を推奨

利益が20万円以上の場合は確定申告が必要であり、20万円未満の場合は非課税 だというところです。

• FXやバイナリーオプション、仮想通貨などの確定申告、税理士さんへの相談の流れ

所得税の計算について

所得税の計算についてですが、 自分自身がどの位置づけにいるのかはまず把握 しておきましょう。

①195万円以下：所得金額ｘ5％
②195万円超330万円以下：所得金額ｘ10％ – 97,500円
③330万円超695万円以下：所得金額ｘ20％- 427,500円
④695万円超900万円以下：所得金額ｘ23％ – 636,000円 バイナリーの税金
⑤900万円を超1,800万円以下：所得金額ｘ33％ – 1,536,000円
⑥1,800万円超4,000万円以下：所得金額ｘ40％ – 2,796,000円
⑦4,000万円超：所得金額ｘ45％ – 4,796,バイナリーの税金 000円

利益とは、
実際の利益ー経費(利益を出す為に必要だったお金)
になります。

ですから、 通信費やトレードをする上での環境構築費用(自宅の場合その環境)、利益を出せるようになるまで必要となった勉強費用や書籍・シグナルツールなども経費として扱うことが可能です。

そのため、 利益を出す為に必要になった経費について、しっかりと領収書や購入した確証などは保管しておくことをおすすめします。

あかね

ジロー

バイナリーオプションの損益は雑所得扱い。損益通算について

先ほどの確定申告についてで触れましたが、海外バイナリーオプション会社や海外FX会社で得た利益については、「総合課税(雑所得)」という区分での確定申告が必要になります。

この、雑所得は損益通算について少し注意が必要です。

バイナリーオプションで負けた分と勝った分が相殺できるのは1年間の間だけ

これは、 同じ雑所得内の海外FXでのトレード損益や仮想通貨取引とも相殺ができるということ です。

ただし、 バイナリーの税金 前の年以前の海外バイナリーオプション・海外FX・仮想通貨取引などの損益分との相殺はできません。

本業や他の事業の損失と相殺はできない

雑所得での収入となるバイナリーオプションや海外FXでの損益は、 他の所得区分(通常のお仕事での収入や経費など)との相殺はできません。

個人での書類や申請に必要なアドバイスなどは5万円未満で対応いただけるものですので、 プロにある程度お任せすることで安心してトレードに集中できるようになるでしょう。

バイナリーオプションの確定申告をする時に準備するもの

それでは、バイナリーオプションでの利益を確定申告する場合に、何を準備すればいいのでしょうか。

それは、 各バイナリーオプション会社でのトレード履歴・損益がわかるデータです。
トレードや利益を出した際の履歴を出してほしいと言われた際に、すぐに出せるようにしておくといいでしょう。

ハイローオーストラリア利用時に確定申告で必要な履歴

上部のメニューから、「取引履歴」を選択し、以下の「検索する」をクリック することで設定できる 期間を1月1日～12月31日に変更 します。

その後、 エクスポートをクリックする ことでCSVファイル(エクセルで見れるファイル)として ハイローオーストラリアで行った１年分の確定申告に必要なトレード利益をダウンロード ができます。

ザオプション利用時に確定申告で必要な履歴

ザオプションの口座にログイン後、 「Report」から抽出することが可能 です。

抽出したい期間(確定申告の場合は、 直近の1月1日～12月31日)を選択 し、 エクセルのアイコンのようなマークをクリック することでダウンロードすることができます。

(番外編)国内バイナリー、国内FXの場合

国内のバイナリーオプションやFXについては、信仰分離課税 です。

税金については国内のFX会社を利用したFXやバイナリーオプションのほうが、海外のFX会社やバイナリーオプション会社を利用するよりも優しい という事になります。

バイナリーオプションでの利益は経費とうまく相殺しよう

ここまで、バイナリーオプションで得た利益に対する税金や確定申告について、概要にはなりますが紹介してきました。

「楽天スーパーポイント」から改称した「楽天ポイント」をためやすい楽天ポイントカードの使い方

・楽天ポイントカード
クレジット機能やEdy機能がないポイントカード。対象店舗の店頭で無料配布されています。あとからパソコンやスマホで利用登録できるので、従来のポイントカードのように店頭で氏名などを記入する必要はありません。店舗で配布しているポイントカードはお店のロゴが入っていますが、ほかの楽天ポイントカード加盟店でも利用可能。たとえばミスタードーナツのロゴが入った楽天ポイントカードをすき家でも使えます。

・Edy機能付きポイントカード
電子マネー「楽天Edy」とポイントカード機能が付いたカードです。楽天Edyはお金をチャージしておくことで、キャッシュレスでお買い物のできるカードです。楽天ポイントカード加盟店で楽天Edyを使って1,000円支払った場合、楽天ポイントカードは100円ごとに1ポイント、楽天Edyは200円ごとに1ポイント貯まるため、15ポイント取得できます。

・楽天カード
楽天カードと楽天ポイントカードは別物ですが、2015年12月17日以降に申込・発行された楽天カードには楽天ポイントカードの機能が付いています。さらにEdy機能も付いていて、クレジットカード、プリペイド電子マネー、ポイントカードと、1枚で3つの役割を果たしてくれます。入会費・年会費が無料なのも魅力です。ただしクレジット機能が付いているため審査があり、申し込んだ人すべてが入手できるとは限りません。

・楽天グループの各種アプリ
楽天グループのアプリ（楽天ポイントカード、楽天市場、PointClub、楽天カード、楽天Edy、楽天トラベル、楽天ペイ）を使うと、楽天ポイントカード用のバーコードが表示できます。これならカード不要なのでお財布の容量を圧迫しませんが、電池切れや不具合で表示できないこともあります。

複数持つことはできる？

楽天ポイントカードは ひとつの楽天IDにつき15枚まで持つことができます 。これにアプリは含まれません。すでに利用していない楽天ポイントカードがある場合は登録削除も可能です。楽天ポイントカードを持っていくのを忘れたときは、店頭で新しいポイントカードをもらい、あとから自分の楽天IDに登録できます。

ぜひ入手してみては？

楽天ポイントのため方

便利な楽天ポイントのため方についてご紹介していきます。楽天ポイントをためる代表的な方法は、楽天市場や楽天トラベルなど、 楽天のサービスを利用してためる バイナリーの税金 ことです。
また、楽天の提供するキャッシュレス決済を使うことでも楽天ポイントがたまっていきます。楽天の提供するキャッシュレス決済サービスは 楽天カード、楽天Edy、楽天ペイ などです。

楽天ペイの場合、チャージ方法によってポイント還元率が異なります。還元を最大限に受ける方法は、楽天カードから楽天キャッシュに金額をチャージして支払う方法です。この方法だと1.5％還元となるため、 200円の利用で3ポイント がたまります。その他の方法では楽天銀行かラクマからの楽天キャッシュ払いで1％、楽天銀行口座払い、楽天カード払い、楽天ポイント払いで1％の還元率です。

また、あまり知られていないかもしれませんが 楽天ポイントは他社のポイントからの交換もできます 。交換可能なポイントには多数の種類がありますが、ANAマイルやアメリカン・エキスプレスのポイント、JCBのOki バイナリーの税金 Dokiポイントや東京メトロポイントも交換可能です。ただし、申込んですぐにポイントがもらえるわけではなく、交換には所定の期間がかかるので注意しましょう。

楽天ポイントをためる楽天アプリ

楽天ポイントは楽天ポイントカードのみならず、アプリを通じた楽天サービスの利用でも貯めることができます。また、 アプリを使うことで通常のサービス利用よりも獲得ポイントが多くなる ものも。楽天ポイントカードと合わせてこちらもチェックしましょう。オススメアプリのいくつかをご紹介します。

・楽天市場
楽天市場アプリで商品を購入するとポイント還元率が＋0.5倍になります。

・Rakuten Fashion
Rakuten Fashionアプリを通じてRakuten Fashionの商品を月に1度以上購入すると、楽天市場でのポイント還元率が＋0.5倍になります。

・楽天PointClub
楽天PointClubアプリを楽天ポイントカードの代わりとして利用し、街の楽天カード加盟店のレジで提示すると楽天ポイントが貯まります。

・楽天ペイ
街の買い物で楽天ポイントカードを提示後に楽天ペイアプリで支払うとWでポイントを貯めることができます。

・楽天チェック
街にある対象のお店でアプリを起動、指定のエリア付近でボタンをタップすると楽天ポイントが貯まります。

楽天ポイントの使える楽天サービス一覧

・楽天市場
買い物の際に楽天ポイントを使った支払いが設定できる

・楽天カード
楽天カードの支払いに楽天ポイントが使える

・楽天証券
楽天ポイントを使って投資信託、国内株式、バイナリーオプションの投資ができる

・楽天銀行
振込手数料の支払い時に楽天ポイントを使って支払える
楽天銀行デビットカードの支払いに楽天ポイントが使える

・楽天ペイ
楽天ポイント（期間限定ポイントも含む）を使ってチャージできる

・楽天Edy
楽天ポイントを使ってチャージできる

・楽天損保
保険料の支払い時に楽天ポイントを使った支払いが設定できる

・楽天でんき
支払い時に楽天ポイントを使った支払いが設定できる

・楽天モバイル
支払い時に楽天ポイントを使った支払いが設定できる

・楽天ビューティー
美容室、美容院、ヘアサロンの予約時に楽天ポイントを使った支払いが設定できる

・楽天トラベル
旅行の予約時に楽天ポイントを使った支払いが設定できる

このように、楽天ポイントは楽天の様々なサービスで利用することができます。しかし、楽天市場のお買い物マラソン等で獲得した 「期間限定ポイント」は一部のサービスでは使えないため注意が必要 です。以下に一部ではありますが楽天ポイントと期間限定ポイントの使えるサービスをまとめたので、参考にしてみてください。

楽天ポイントのメリット

楽天ポイントのメリットは、ズバリ 「たまりやすさ」と「使いやすさ」 です。

楽天ポイントは楽天会員が楽天のサービスを利用するごとにたまり、簡単なアンケート回答、くじ引きなどでも獲得できることがあります。さらにキャンペーンや楽天市場でのお買い物マラソン、スーパーセール、後述するSPUによって 獲得ポイントが普段より多くなる ことも。街中にある加盟店のお買い物や食事でも楽天のアプリや楽天カード、楽天ポイントカードを提示することでざくざくポイントがたまっていきます。

たまったポイントは楽天市場や楽天トラベル、ラクマといった楽天サービスで 1ポイント＝1円として支払いに使えます 。また、楽天ポイントクラブや楽天証券ではたまった ポイントを運用してさらにポイントを増やすことも可能 です。楽天ポイントカードの加盟店ならば、インターネットのみならず街中の買い物や飲食の代金を楽天ポイントで支払うこともできます。

SPUで獲得ポイントアップ

楽天グループのサービスを使うと、SPU(スーパーポイントアッププログラム)により、楽天市場でのポイント還元率がアップします。うちいくつかを紹介します。

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