高金利通貨ペア取引のメリットと注意点について解説

2022 4/28

2022-02-20

FXで利益を得るには、その仕組みをきちんと理解しておく必要があります。初心者にもわかりやすいよう解説していくため、ぜひチェックしておいてください。

スワップポイントとは？

各国の金利差は異なっているため、通貨ペアによってスワップポイントの水準は大きく異なります。
また、スワップポイントは各国の金利だけではなく、金融市場の動向にも左右されるので、必ずしも各国の政策金利の差と一致するわけではありません。
また、同じ通貨ペアでも各FX会社によって差があり、スワップポイントの受取り額、支払い額の大小が損益に大きく影響することもあります。
運用中は、必ずスワップポイントの値も確認するようにしましょう。

スワップポイントの高い通貨ペア

政策金利が高い国として代表的なのは、南アフリカ、メキシコ、トルコといった新興国です。南アフリカは3.高金利通貨ペア取引のメリットと注意点について解説 5％、メキシコは4.5％、トルコは18％に達しており、日本の-0.1％と比べて非常に金利が高いです（2021年9月時点）。

スワップポイントは、1ロット(1,000通貨)あたりの値です。メキシコペソ／円、南アフリカランド／円は1ロット(10,000通貨)となります。

スワップポイントの注意点

スワップポイントはマイナスになることもある

スワップポイントにおける注意点の一つは、金利の高い通貨を売って金利の低い通貨を買った場合、スワップポイントはマイナスとなり、支払いが生じてしまうことです。

スワップポイントは、毎日同じ額というものではなく、日々変動しますので、こまめにチェックするようにして、知らない間にスワップポイントがマイナスになっていたということがないようにしましょう。

スワップポイントの利益は課税対象となる

FX取引の運用で得られた利益は課税対象となり、スワップポイントも為替差損益と同様に、 20.315％（所得税15%＋住民税5%＋復興特別所得税0.315%）の税率が課されます。
課税対象となるタイミングは、個人口座の場合は決済して実際に受け取った時点となり、法人口座の場合はスワップポイントが付与された時点となります。

税金に関する最終的な判断は、管轄の税務署により異なる場合がございます。詳細は税理士等の専門家や最寄りの税務署窓口にてお問い合わせください。

スワップポイントでのFX運用のコツ

スワップポイントを狙った運用といっても、土台となるのは為替相場です。
スワップポイントがプラスの買いポジションを持っていたときに、為替レートが下落すればスワップポイントを受け取ったとしても損失が発生します。逆に、為替レートが下落しきったところで買うことができれば、スワップポイントを受け取りながら為替レートが戻ってくるときに為替差益も得ることができます。
その為、スワップポイントでのFX運用のコツとしては、始めから投資金を全額使うのではなく、為替レートが一時的に予想と逆方向に変動した場合や利益方向へトレンドが発生した場合にポジションを追加できるようにしておき、スワップポイントと為替差益の両方で利益を得られるようにすることが重要です。

このようにスワップポイント投資と言ってもFX取引であることに変わりはないので、為替損益を無視することはできません。
そこで、スワップポイント投資におすすめなのが、リピート型のFX自動売買のシステムを利用することです。

リピート型のFX自動売買のシステム「ループイフダン」であれば、為替相場に追従しながら一定間隔で売買を繰り返し、利益を積み重ねていく手法となるので、スワップポイントを狙いながら為替差益も狙うことができます。

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高金利通貨ペア取引のメリットと注意点について解説

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デモ取引	可能
取引ツール	PC版・はっちゅう君FXプラス・FXツールバ・プラチナチャートモバイル版・GMOクリックFX neo
レバレッジ ※原則固定、例外あり	最大25倍 ※個人口座の場合
基準スプレッド ※通常モードの場合 ※原則固定、例外あり	米ドル/円 0.2銭ユーロ/円 0.5銭ポンド/円 1.0銭

出典：GMOクリック証券公式サイト
※1 ファイナンス・マグネイト社調べ（2012年〜2020年）
※2 ファイナンス・マグネイト社調べ（2020年1月〜2021年12月）

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FXは長期保有と短期保有どちらがいいの？

・細かい利益の積み重ねができる
短期売買はトレード回数が多いため、資金を長期間寝かすことなく小さな利益を積み重ねていけます。その結果、長期保有以上に大きな利益を得られる可能性もあるでしょう。相場は上昇と下落を繰り返しながら大きなトレンドを形成しています。長期的には上昇、下降のどちらかに向かっているとしても、その間の細かい上昇・細かい下落を狙って利益を狙いたいという場合には短期売買の方が向いていると言えます。

・塩漬けになりにくい
小さな値動きを狙っていくため、予想とは逆の方向に大きな動きになった場合に、損失を抱えたまま決済できずにいるといったことは起きにくいでしょう。そのため、塩漬けになりにくくなります。

・資金効率が良い
長期取引では予想とは逆方向に、大きな相場の動きが発生した場合にロスカットが起きやすくなってしまいます。一方で、短期取引は長期に比べて値動きが小さく、ロスカットが起きにくいというメリットもあります。そのため、長期保有の場合よりも高いレバレッジを掛けられます。FXでは最大25倍までレバレッジを効かせられるので、少ない資金でも自分の持っている資金以上の力で取引が可能です。
ただし、相場が思惑と逆に動いた場合の損失も大きくなります。予想に反して相場が逆方向に大きく動いた際、ロスカットが起きてしまうこともありますので十分な注意が必要です。

デメリット

・取引回数が多くなり取引コストが掛かる
FXは取引のたびに手数料（スプレッド）が発生します。そのため、取引回数が多いとスプレッドの負担が大きくなり、その点はデメリットの1つです。会社によってスプレッドは異なるため、スプレッドの負担が小さい会社を選ぶ方が良いでしょう。

・FX取引に時間を取られる
短期取引は価格の上下を細目にチェックし、決済して小さな利益を積み重ねていくことが必要です。また、長期保有であればスマートフォンのアプリでも手軽にできますが、短期の取引になると複数のモニターを設置した方が望ましい場合もあり、設備にお金が掛かることもあります。

・スワップポイントは得られない
日をまたがない短期売買では、スワップポイントを得ることができません。基本的には為替差益を狙った取引となるため、各通貨の金利差は考慮する必要はありません。

FXの長期保有、短期売買に向いているのはどんな人？

長期保有に向いている人

短期売買に向いている人

まとめ

監修者プロフィール

小川洋平（オガワヨウヘイ）
日本FP協会認定 CFP®、合同会社clientsbenefit 代表、FP相談ねっと認定ＦＰ、SG中越代表

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当社でのお取引にあたっては、各商品毎に所定の手数料や諸経費等をご負担いただく場合があります。
金融商品のお取引においては、株価の変動、為替その他の指標の変動等により損失が生じるおそれがあります。
また、商品等の種類により、その損失の額が保証金等の額を上回るおそれがあります。
上記の手数料等およびリスク・ご注意事項についての詳細はこちらをよくお読みください。高金利通貨ペア取引のメリットと注意点について解説
お取引に際しては、契約締結前交付書面および目論見書等の内容をよくお読みください。
当社は日本国内にお住まいのお客様を対象にサービスを提供しています。

FX取引（店頭外国為替証拠金取引）は、一定の証拠金を当社に担保として差し入れ、外国通貨の売買を行う取引です。
多額の利益が得られることもある反面、多額の損失を被る危険を伴う取引です。預託した証拠金に比べて大きな金額の取引が可能なため、金利、通貨の価格、金融商品市場における相場その他の指標に係る変動を直接の原因として損失が生じ、その損失の額が預託した証拠金の額を上回るおそれがあります。
取引手数料は０円です。ただし、当社が提示する通貨の価格の売値と買値の間には差額（スプレッド）があります。
注文の際には、各通貨ペアとも取引金額に対して4％以上（レバレッジ25倍）の証拠金が必要になります。当社でお取引を行うに際しては、「店頭外国為替証拠金取引の取引説明書」等をよくお読みいただき、取引内容や仕組み、リスク等を十分にご理解いただき、ご自身の判断にてお取引ください。

CFD取引は預託した証拠金に比べて大きな金額の取引が可能なため、原資産である株式･ETF･ETN･株価指数･その他の指数･商品現物･商品先物、為替、各国の情勢･金融政策、経済指標等の変動により、差し入れた証拠金以上の損失が生じるおそれがあります。
取引金額に対して、商品CFDは5%以上、指数CFDは10％以上、株式CFD･バラエティCFDは20％以上の証拠金が必要となります。
取引手数料は無料です。手数料以外に金利調整額･配当調整額･価格調整額が発生する場合があります。
当社が提示する価格の売値と買値の間には差額（スプレッド）があります。相場急変時等にスプレッドが拡大し、意図した取引ができない可能性があります。
原資産が先物のCFDには取引期限があります。その他の銘柄でも取引期限を設定する場合があります。
当社の企業情報は、当社HP及び日本商品先物取引協会のHPで開示されています。

LINE証券株式会社/金融商品取引業者関東財務局長（金商）第3144号、商品先物取引業者
加入協会/日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、日本商品先物取引協会

FXとは？初心者向けにわかりやすく解説！仕組みや利益を得る方法は？

FXとは何か仕組みを調べる

為替差益はキャピタルゲインと言われ、FXで利益を得るための代表的な方法です。なお、 為替差益とは値動きによる差分 を意味します。

その際、 1ドル100円のタイミングで売って1ドル90円のタイミングで買い戻す ことで、1ドルにつき10円の利益を獲得可能です。

スワップポイント

FXとは何か仕組みを調べる

スワップポイントとは、 2つの通貨の金利差によって発生することで得られる利益 を指します。一般的には低金利となる日本円を売り、高金利となる国の通貨を購入することで得られる仕組みです。

スワップポイントは保有する通貨ペアのポジションを解消しない、つまり 売り買いなどの決済をしない限り継続的に蓄積 されていきます。そのため、長期的な投資では非常に重要です。

FXのリスク・注意点

主なリスク

スワップポイントがマイナスになるケース
スリップページ発生のリスク
レバレッジのかけ方

スワップポイントがマイナスになるケース

スワップポイントは、通貨ペアの金利差により利益を長期的に得られる可能性を秘めていますが、 高金利通貨を売って低金利通貨を買うケースではマイナスになります。

スリップページ発生のリスク

スリップページとは、 相場が急変したときなどに希望価格とかい離したレートで約定するリスク のことです。例えば、99.95円で注文をした場合に、約定した価格が99.94円となれば0.01円のスリップページが発生します。

レバレッジのかけ方

FXとは何か仕組みを調べる

25倍の利益を得られるということは、逆に 25倍もの損失が生まれる可能性がある ことを意味します。

損失拡大を防止する仕組み

FXでは利益を得られるばかりでなく、損失を出すリスクについても理解しておかなく必要があります。。なお、FXでは 損失の拡大を防ぐための仕組み が用意されていることも知っておきましょう。

為替は急激な変動があり得るものです。そのため、証拠金を上回る損失が発生しかねません。そのリスクを負わないよう 強制的に取引を停止する仕組みを「ロスカット」 高金利通貨ペア取引のメリットと注意点について解説と言います。

ロスカットの注意点

FXとは何か仕組みを調べる

ロスカットの注意点として、仮に発動が証拠金維持率が100％となる場合、その価格での 約定や損失額を保証するものではない という点が挙げられます。

FXの始め方

取引までの流れ

FX会社の口座を開設する
口座に証拠金を入金する
取引ツールを使い売買をする

まず、 FX会社の口座を開設 しましょう。主なFX会社としてGMOクリック証券・DMM FX・外為どっとコム・LINE FX・外貨ex byGMO・MATSUI FXなどが挙げられます。

慣れるまではデモトレードの利用がおすすめ

なお、 デモトレードでは仮想資金を使って取引ができる ため、失敗をしてもリスクがありません。

FXの基礎知識となる用語を解説

FXとは何か仕組みを調べる

ここからは、 FX初心者が知っておくべき用語 をいくつかピックアップし解説していきます。基本的な知識として、ぜひ把握しておきましょう。

高金利通貨ペア取引のメリットと注意点について解説

スプレッド	売値と買値の価格差
スワップポイント	2つの通貨の金利差
ポジション	通貨を購入または売却をして保有する状態
レバレッジ	実際の証拠金より多くの取引ができる仕組み（てこの原理）
クイック入金	インターネットバンキング口座を利用し入金すること
ロールオーバー	ポジションを翌営業日に持ち越すこと
ロスカット	損失の拡大を防ぐため保有ポジションを強制的に決済すること

FXと株の違い

FXとは何か仕組みを調べる

また、取引可能な時間についても FXは24時間可能な点に比べ、株は時間制限がある ため幅広い人が利用しにくいとも言えるでしょう。

レバレッジについても、 FXは最大25倍に対して株は1倍 です。取引に必要な最低資金もFXは数百円から可能ですが、株は数万円からとなります。

初心者におすすめのFX口座5選徹底比較