Proof of Keys: докажи, чем ты владеешь

Децентрализованные технологии требуют определённо децентрализованного подхода. Биткойн никогда не станет по-настоящему независимым, пока его не отвяжут от централизованной системы. Мы не избавимся от проблем, которые регулярно сотрясают всю индустрию, пока не реализуем решение, способное сравниться с изобретением самого Биткойна. Возможно, технология атомарных свопов и грамотный подход к хранению криптовалютных активов исправят ситуацию в дальнейшем, в виду постоянной эволюции софта и методов, хотя уже сейчас можно сделать серьёзный шаг в будущее. Если вы до сих храните драгоценные биткойны на обычных биржах – можете быть уверенными, что там давно нет и половины от общего депозита клиентов. Как так? Читаем дальше.

Такие биржи, как Bittrex, Bitfinex, Coinbase, Kraken, Binance, BitMex, OKEx, Huobi, Poloniex и прочие давно стали притчей во языцех и олицетворением криптовалютного зла для множества трейдеров и просто желающих приобщиться к популярному тренду, прикупив немного монет про запас.

Проблемы централизованных бирж

Проблемы централизованных биржНа традиционно централизованных биржах трейдер, зачастую, получает стандартный пакет головной боли.

Проблемы с выводом средств, и, при чём, не только в фиат. Под любым предлогом вам стараются задержать выдачу ваших же денег или вовсе их не отдать. Вы не задумывались – почему на биржах вообще есть ограничение на вывод средств? Ведь, по идее – сколько на биржу завели, столько она и в состоянии отдать без промедления, за вычетом комиссии. Но, вариант работает лишь в умозрительной модели чьего-то утопичного мира. По факту, есть ограничение в среднем на 2 BTC, а что свыше требует процедуры верификации, которая только с виду кажется простой. А если речь идёт о сумме, превышающей 100 BTC – вам потребуется лично звонить в офис компании, и договариваться о проведении подобной дерзкой операции.

А есть гарантии, что правительственные агенты США в очередной раз не отжали половину средств с этой биржи? Или основатели не потратили их на собственные нужды? Ведь то, что вы видите в торговом терминале – лишь цифры на балансе. Сами монеты смешиваются в горячих биржевых кошельках, а часть отправляется на холодное хранение. И далеко не все адреса этих кошельков публично известны. И нет гарантий, что если все трейдеры разом потребуют свои средства – биржа реально будет способна удовлетворить все заявки, и не лопнет, как среднестатистический банк. У них просто может не оказаться этих денег, потому что лживый основатель проиграл их на другой бирже, как пример – печально известная QuadrigaCX.

Заморозка средств – якобы из-за нарушения процедур KYC (знай своего клиента) и AML (борьба с отмыванием денег). Теперь же есть и ещё одна причина: если ваша страна попала под санкции США – у вас абсолютно законно могут отобрать депозит, если вы имели неосторожность «засветить» реальный IP-адрес. В теории, вы всё равно их должны получить, а, по факту, множество трейдеров пожаловались, что так своих денег и не увидели.

И дополнительный вопрос: почему биржа, которая работает под оффшорной юрисдикцией на окраине мира подчиняется требованиям американских политиков? Грустно, однако.

Хакерская атака – очень распространённый вариант законного хищения средств у собственных клиентов. Нет гарантий, что основатели сами не украли эти деньги, а потом не развели руками, сославшись на «злобных русских хакеров». Как пример – MtGox, Bitfinex, Binance и ещё полтора десятка крайне известных случаев. Идеальный способ покрыть любые убытки.

И напоследок самый банальный вид прецедента – екзит-скам. Просто в один день вы видите вместо страницы входа на любимой бирже – заглушку с пожеланиями долгой и счастливой жизни, в которой деньги абсолютно второстепенный элемент. А можете увидеть заглушку от правительства США, как в случае с BTC-E. Заметили – как много везде этого самого «правительства США», даже слишком много.

Дополнительно, вы должны понимать, что сделав перевод на адрес биржи – вы лишаетесь контроля на собственными средствами. Вам остаётся только надеяться и верить, что всё обойдётся благополучно. У вас нет приватного ключа от этого кошелька, и если биржа захочет отобрать эти монеты, то она сделает это, воспользовавшись одним из выше перечисленных методов.

Есть только один выход – взять контроль над финансами в собственные руки. Да, многие не привыкли отвечать за подобное, и доверяют кому угодно – банку, бирже, мошенническому фонду, но, только не себе.

К тому же, многие зарабатывают на жизнь исключительно спекулятивным трейдингом (или пытаются) и не могут обойтись без биржи, которая мгновенно совершает внутренние операции и даёт торговать с непомерно огромным кредитным плечом.

У этой монеты есть и обратная сторона, ведь, точно также, как форекс-кухни или брокеры бинарных опционов – криптовалютные биржи злоупотребляют привилегированным положением, торгуя против собственных клиентов или зарабатывая на ликвидации их позиций.

Как пример – биржа BitMEX, позволяющая торговать со стократным плечом. Про методы этого увеселительного заведения хорошо расписал исследователь CryptoMedication:

Криптоманипуляции: как мошенники вычищают ваши карманы

После дебатов с известным криптовалютным критиком Натаниэлем Рубини – глава BitMEX, Артур Хейнс, заявил, что трейдинг – это развлекательный бизнес, что, по факту, означало признание своей биржи, не более чем, банальным казино.

Согласен, что спекулятивный трейдинг – это очень неоднозначное явление. Ведь, зарабатывая на разнице курса – трейдер делает деньги из воздуха. Он ничего не производит и не оказывает полезных услуг, он только потребляет, овладев хитрым способом получения средств. И если одним это удаётся, то другие становятся жертвами криптовалютных казино.

Да, в этом мире очень много валют, как в фиатном, так и цифровом виде, поэтому обмен просто необходим. Но, одно дело обменять средства из необходимости, а другое – зарабатывать на спекуляциях.

Для первых уже существуют годные варианты, позволяющие контролировать свои средства, и снимающие основную часть рисков, присущих централизованным площадкам.

А вторым стоит задуматься – правильно ли они поступают, торгуя против своих собратьев? Ведь, если один забрал с прибылью, то другой потерял часть депозита. Этот вопрос не направлен к профессиональным игрокам – это информация к размышлению для тех, кто только собрался играть с асами, обладая крайне скудным запасом знаний, выдержки и финансовых накоплений.

Я не пытаюсь давить на совесть опытных трейдеров – ведь это действительно не более чем игра, пусть и страшно азартная. Разве можно обвинять игроков в покер за то, что они получают прибыль в виде законного выигрыша?

По сути, когда вы завели средства на биржу, приобрели актив и ждёте его роста – вы бросаете вызов другим игрокам, в первую очередь, самой бирже. И такие как я и мне подобные – принимаем предложение сыграть. И, как правило, новичок проигрывает. Почти аксиома. Есть ли ему в чём винить других трейдеров? Ведь он хотел получить их деньги, а, по факту, проиграл сам.

Сыграем? Если желаете почувствовать себя в роли биржевого мяса – пожалуйста, здесь всегда ждут таких, и расставили для них множество заманчивых ловушек по всей Сети. На каждом форуме, сайте и в телеграмм-канале, везде, где есть горячие головы, готовые рисковать, и, зачастую, последним.

Если вы ещё не научились просаживать деньги на бирже, то вас с удовольствием научат. Причём, курсы оплатите со своего же кармана. Ну или почитайте канал очередного «мамкиного трейдера» в Telegram – он уже на этом сколотил целое состояние или же за копеечную награду направляет поток «клиентов» на биржевые подстригальные площадки.

Поэтому, я вижу основную проблему вновь прибывших в индустрию, которые, по большому счёту, её кормят – в желании заработать лёгкие деньги посредством трейдинга или майнинга. Ведь, когда они понимают, что биржи просто ловко с ними играют, а дорогая майнинг-ферма – не майнит, потому что не способна соревноваться с гигантами отрасли, уже слишком поздно. Деньги безвозвратно потеряны, а в душе остаётся лишь горький осадок и разочарование, нередко, в купе с немалыми долгами.  Но, каждый, особенно, взрослый человек сам несёт ответственность за свои действия, ввязываясь в чужую игру, где он заранее находится в невыгодном положении.  Главное, чтобы он отдавал себе в этом отчёт!

CEX ИЛИ DEX?

CEX ИЛИ DEX

Закономерный вопрос – что делать? Я не даром упомянул особенности чисто спекулятивного трейдинга – ведь без CEX (централизованных бирж) он бы не просуществовал и года. DEX (децентрализованные биржи) пока не способны предоставить для трейдеров быстрый и удобный инструментарий. К тому же, DEX не позволит удерживать курс криптовалют на необходимом жизнеспособном уровне и сглаживать чрезмерную волатильность. Да, как бы прискорбно это не звучало, но криптовалютный курс – вещь исключительно искусственная, и без грамотного менеджмента этот рынок существовать не способен.

При этом, владельцы криптовалютной биржевой структуры (а все биржи так или иначе между собой связаны) получают баснословные прибыли, умело дёргая за нужные нити. А такие стейблкойны, как Tether позволили им обрести ещё больше власти:

[Dark_Block]: Знакомьтесь – Tether «Printer» Ltd

[Dark_Block]: Знакомьтесь – Crypto Capital

Поэтому, если желаете торговать для заработка – заведите за правило:

  1. Не держать средства на биржевых кошельках
  2. Работать с несколькими биржами
  3. Не рисковать суммами, которые вы не можете позволить себе потерять

Для тех же, кому просто необходимо обменять одну валюту на другую, даже, если сумма достаточно серьёзная – рекомендуется использовать DEX (для криптовалют) или P2P-обменники (для операций с фиатом).

Да, это займёт больше времени (и то – не факт), но, вариант более надёжен, т.к. смарт-контракты позволяют избавиться от посредника в виде биржи, а P2P-обменники, как правило, менее подвержены взломам и не требуют от пользователей обременительной верификации.

Главное, что как для спекулянтов, так и для обычных крипто-энтузиастов есть одно правило, которое не стоит нарушать – необходимо держать криптовалюту в собственных кошельках, и не доверять эту честь и ответственность кому бы там ни было.

Это характеризует ту самую концепцию Proof of Keys, ради освещения которой, создавался данный материал.

Примеры владения приватными ключами

Примеры владения приватными ключами

Самым ярким примером – является официальный клиент Bitcoin Core. И необязательно скачивать весь блокчейн – вы можете сразу установить лимит от 2 GB. Да, это не будет полноценный полный узел, но, даст уверенности в сохранности средств.

Для надёжности можете прикрутить дополнительную «армировку» в виде над-клиента. Но, это уже целая инструкция, и если хотите увидеть её на страницах данного издания – оставляйте + в комментариях.

А самый простой вариант – просто забрать файл wallet.dat из папки с установленным клиентом, используя его только при необходимости или формируя транзакции оффлайн при отключённом интернете. Это особенно удобно, если вы ходлите крупную сумму в биткойнах.

Хотя, на мой взгляд, HODL (долгосрочное хранение) – это для двух типов криптанов:

  • Безумцы или авантюристы – по какой-то причине, уверенные в непременном росте в последующие 10 лет. Возможно, прочитали предсказание Нострадамуса или к гадалке ходили;
  • Инсайдеры – те, кто создавал Биткойн и заправляет в криптовалютной индустрии, наверняка, осведомлены о её дальнейшей судьбе.

Кстати, для торговли биткойнами с помощью Lightning Network уже запустили пару толковых децентрализованных площадок, но, о LN и прочем будет написано в следующей статье.

Если не хотите участвовать в развитии и поддержке сети Биткойна (что типично) и, тем более, о HODL даже не думаете – можете использовать лёгкий клиент Electrum.

Для любителей альтернативных вариантов Биткойна также существуют официальные клиенты, позволяющие хранить приватные ключи самостоятельно. Это обязательно для каждой крипто-монеты, которая заявляет, что она убьёт всех конкурентов. Если оф софт не работает как надо – избегайте данного шита.

По большому счёту – у Биткойна нет достойных конкурентов. По одной простой причине – отсутствие надлежащей децентрализации. С этим наблюдается проблема и у самого прародителя всех монет и монеток, не говоря уже о его клонах, «более совершенных» подобиях и недо-форках.

Если у крипто-монеты нет достаточно узлов по всему миру – это цифровой фиат. Также и с форками, как например, Bitcoin Cash, который сначала помпезно отделился от основной сети Bitcoin, а потом сам распался на две части, и теперь вообще непонятно, что за «чудо» технологической мысли претендует на мировое господство. Жесть.

***

Таким образом, лучший вариант: Bitcoin Core (для хранения серьёзной суммы), Electrum (для регулярных расчётов, например, с провайдером, хостером, сотрудниками или партнёрами), DEX (для обмена «крипта-крипта»), P2P-обменик (для обмена «крипта-фиат» или наоборот). А централизованные крипто-казино оставьте профессиональным шулерам. Поверьте – курс от этого нисколько не пострадает, вы на него всё равно толком не влияете (чтобы вам не внушали СМИ), вам рисуют, то что вы должны увидеть. В общем, CEX – для поддержки курса и штанов Артура Хейнса, а DEX – для честного обмена. Владейте ключами от собственного благополучия, спите спокойно.


Вам остаётся только позаботиться, чтобы ваши средства не стали добычей реальных хакеров:

Ведь если вы не идёте на биржу, то, нередко, она приходит к вам. Биткойн – это открытая база данных, где ваш IP-адрес и состояние баланса известны не только вам.


Подписывайтесь на наш телеграм канал, чтобы не пропускать новости


Автор записи: crypton

3 мыслей про “Proof of Keys: докажи, чем ты владеешь

    Adil

    (11.08.2019 - 9:30 пп)

    Что надо сделать

    Борис

    (17.08.2019 - 7:41 дп)

    Круто

    komis55

    (17.11.2019 - 5:54 дп)

    Ух как я такое люблю .
    А давайте стоимость биткоинов = 1 Вт в сутки
    Кому ведро фазы ?

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *